吸收客户资金未入账罪既遂会受到哪些刑罚？

来源：咤帕游戏

违反金融管理秩序，以非法方式吸收客户资金并不入账，造成重大经济损失。对于个人犯罪者，根据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，处以有期徒刑或拘役，并处罚金；对单位犯罪者，判处罚金，并追究直接责任人员的刑事责任。立案标准为个人造成50万元以上直接经济损失或单位造成100万元以上直接经济损失。犯罪行为特征包括违反存贷款管理秩序、非法拆借发放贷款，并具有故意和牟利目的。

法律分析

一、吸收客户资金不入账罪既遂会被追究什么刑事责任？

《中华人民共和国刑法》第一百八十七条

自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、吸收客户资金不入账罪立案标准是怎么样的？

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌下列情形之一，应予追诉。

(1)个人吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(2)单位吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

三、吸收客户资金不入账罪的特征有哪些？

1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。

3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。

4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。

结语

吸收客户资金不入账罪是一种严重的犯罪行为，侵犯了国家对存贷款的管理秩序。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，自然人犯罪将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金，造成特别重大损失的将面临五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯罪将受到罚金处罚，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法追究责任。吸收客户资金不入账罪的特征包括侵犯国家对存贷款的管理秩序、以非法拆借、发放贷款方式造成重大损失、犯罪主体为银行或其他金融机构的工作人员或单位，并且具有故意和牟利目的。这是一项严重违法行为，必须严加打击。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第八节扰乱市场秩序罪第二百二十九条承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务、保荐、安全评价、环境影响评价、环境监测等职责的中介组织的人员故意提供虚明文件，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；有下列情形之一的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供与证券发行相关的虚假的资产评估、会计、审计、法律服务、保荐等证明文件，情节特别严重的；

（二）提供与重大资产交易相关的虚假的资产评估、会计、审计等证明文件，情节特别严重的；

（三）在涉及公共安全的重大工程、项目中提供虚假的安全评价、环境影响评价等证明文件，致使公共财产、国家和人民利益遭受特别重大损失的。

有前款行为，同时索取他人财物或者非法收受他人财物构成犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

第一款规定的人员，严重不负责任，出具的证明文件有重大失实，造成严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。